Le conseil d’Upstone se fait de la même façon qu’un conseiller financier ou un conseiller en gestion de patrimoine: par le biais d’un questionnaire de connaissance client, permettant d’identifier l’investisseur ainsi que ses objectifs, à la différence qu’avec Upstone, tout se fait en ligne.

La liberté de circulation sur internet est telle qu’à partir d’une simple adresse email communiquée, vous accédez à une infinité de contenu.

Il suffit donc d’indiquer son adresse électronique pour accéder aux projets proposés par Upstone?

Ce n’est pas aussi simple.

Upstone est une plateforme de financement participatif enregistrée à l’ORIAS en tant que Conseiller en Investissement Participatif, une activité qui s’inscrit dans un cadre légal, dicté par l’Autorité des Marchés Financiers.

Il y a donc une notion de conseil dans l’activité d’Upstone.

Et pour vous conseiller, Upstone doit vous connaître, c’est à dire en savoir bien plus que votre adresse email comme par exemple:

• Votre situation personnelle
• Votre situation professionnelle
• La répartition de votre patrimoine
• Votre connaissance et expérience en matière d’investissement

A partir de la Upstone catégorise ses utilisateurs

• Profil non conforme à l’investissement (manque de ressource ou de connaissance)
• Investisseur retail (possibilité d’investir en valeur jusqu’à 10% de son patrimoine)
• Investisseur qualifié (connaisseur et aguerri, il est libre d’investir le montant qu’il souhaite)

La dernière étape de votre inscription permet de définir votre stratégie d’investissement en vous interrogeant sur vos objectifs (diversifier mes investissements, compléter mes revenus, défiscaliser…), votre horizon d’investissement (inférieur à 3 ans, entre 3 et 5 ans etc.) et votre appétence pour le risque (nul, modérée, élevée).

Upstone va vous donner accès à ses projets en fonction des résultats, par exemple, si votre profil est validé, vous ne pourrez accéder à un investissement d’une durée de 2 ans si vous avez indiqué vouloir investir entre 3 et 5 ans.